最高法最高檢公安部出臺辦理非法集資刑事案件若干問題的意見——

　　筑牢防范化解金融風險“防火墻”

　　非法集資的“非法性”認定、單位犯罪認定、涉案下屬單位處理、犯罪數(shù)額認定、案件管轄等問題，是近年來辦理非法集資刑事案件中地方公安司法機關反映比較集中的問題。此次出臺的《意見》對上述問題作出明確，有利于統(tǒng)一執(zhí)法司法尺度，強化案件辦理指導，提升辦案質(zhì)量和效率

　　1月30日，《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》（下稱《意見》）印發(fā)施行。這是我國依法懲治非法集資違法犯罪活動的重磅文件，解決了非法集資的“非法性”認定依據(jù)，以及對涉案財物的追繳和處置等難題，辦案有抓手才能更好守護人民群眾“錢袋子”。

　　非法集資犯罪手段不斷翻新

　　金融風險是當前突出的重大風險之一，防范化解金融風險事關國家安全、發(fā)展全局、人民財產(chǎn)安全。此前，最高人民法院2010年出臺《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部2014年聯(lián)合印發(fā)《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》，明確了非法集資犯罪的有關法律適用問題。

　　近年來，非法集資犯罪手段不斷翻新，隱蔽性、迷惑性增強，并向互聯(lián)網(wǎng)金融領域迅速蔓延。據(jù)公安部經(jīng)濟犯罪偵查局副局長王志廣介紹，當前非法集資犯罪形勢嚴峻，案件高發(fā)多發(fā)，涉案金額攀升，涉及范圍廣，嚴重侵害群眾財產(chǎn)權益，擾亂經(jīng)濟金融秩序。

　　據(jù)統(tǒng)計，2018年全國公安機關共立非法集資案件1萬余起，同比上升22%；涉案金額約3000億元，同比上升115%。重大案件多發(fā)，2018年平均案值達2800余萬元，同比上升76%。

　　“非法性”認定、單位犯罪認定、涉案下屬單位處理、犯罪數(shù)額認定、案件管轄等問題，是近年來辦理非法集資刑事案件中地方公安司法機關反映比較集中的問題。此次出臺的《意見》對上述問題作出明確，有利于統(tǒng)一執(zhí)法司法尺度，強化案件辦理指導，提升辦案質(zhì)量和效率。

　　認定“非法性”以國家金融管理法律法規(guī)為依據(jù)

　　據(jù)悉，《意見》共12條，主要從實體法律適用、訴訟程序、政策把握和工作機制等方面作了規(guī)定?！兑庖姟访鞔_了非法集資的“非法性”認定依據(jù)。辦案機關認定“非法性”應當以國家金融管理法律法規(guī)作為依據(jù)，對于國家金融管理法律法規(guī)僅作原則性規(guī)定的，可以參考央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等行政主管部門依照國家金融管理法律法規(guī)制定的部門規(guī)章或者國家有關金融管理的規(guī)定、辦法、實施細則等規(guī)范性文件的規(guī)定予以認定。

　　據(jù)記者梳理，國家金融管理法律法規(guī)主要有《商業(yè)銀行法》《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》等，其中明確未經(jīng)批準不得吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款。部門規(guī)章或規(guī)范性文件主要有：《關于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》等。

　　上述部門規(guī)章或規(guī)范性文件均明確，P2P網(wǎng)絡借貸是指個體和個體之間通過互聯(lián)網(wǎng)平臺實現(xiàn)的直接借貸，為投資方和融資方提供信息交互、撮合、資信評估等中介服務；不得從事或接受委托從事自融、變相自融、設立資金池、提供擔?；虺兄Z保本保息、發(fā)售金融理財產(chǎn)品、開展類資產(chǎn)證券化等形式的債券轉讓等超出信息中介范圍的活動。

　　“區(qū)分P2P平臺業(yè)務是互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新還是實施非法集資犯罪行為的主要界限，在于其是否具有非法集資的‘非法性’特征。”最高人民檢察院法律政策研究室副主任缐杰表示，P2P平臺如違反國家金融管理法律法規(guī)中的禁止性規(guī)定，其行為就具“非法性”，就可能涉嫌非法集資。

　　明確涉案財物追繳和資產(chǎn)處置

　　辦理非法集資刑事案件的難點是涉案財物追繳和資產(chǎn)處置問題。近年來，公安機關將追贓挽損作為維護群眾合法權益的核心要務，充分利用資金穿透技術，高效采取凍結查封措施，探索引入資產(chǎn)托管、網(wǎng)上拍賣等多元化措施，最大限度地追贓挽損、為群眾減少實際損失。

　　最高人民法院刑事審判第三庭副庭長姜永義表示，《意見》對涉案財物的追繳和處置問題作出明確規(guī)定，包括追繳或者責令退賠的范圍、涉案財物的處置方式、追繳處置涉案財物的工作機制。

　　根據(jù)《意見》，案件主辦地辦案機關應當及時歸集涉案財物，明確其來源、去向、用途、流轉情況，依法辦理查封、扣押、凍結手續(xù)。辦案機關要嚴格依照刑事訴訟法和相關司法解釋的規(guī)定，依法移送、審查、處理查封、扣押、凍結的涉案財物。有關地方和部門在人民法院對涉案財物依法作出判決后，應當在處置非法集資職能部門統(tǒng)籌協(xié)調(diào)下，做好涉案財物清運、財產(chǎn)變現(xiàn)、資金歸集、資金清退等工作。（記者 李萬祥）

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