25日，處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱介紹，2016年全國新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，近年來首次出現(xiàn)“雙降”。“雙降”意味著什么？當下，非法集資又出現(xiàn)了哪些新趨勢和新花樣？

　　攀升勢頭已遏制但形勢嚴峻

　　“去年新發(fā)非法集資案件和涉案金額出現(xiàn)‘雙降’，說明前兩年案件集中爆發(fā)、急劇攀升的勢頭已經(jīng)有所遏制。”楊玉柱在2017年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會上介紹，2016年全國新發(fā)非法集資案件和涉案金額同比分別下降14.48%和0.11%。

　　良好的勢頭在一些與會的單位成員匯報中也有所體現(xiàn)。最高人民法院表示，去年全國法院非法集資刑事案件收案量增速變緩。農(nóng)業(yè)部稱，去年以農(nóng)民合作社名義涉嫌非法集資的案件數(shù)、涉案金額、參與人數(shù)均大幅下降。保監(jiān)會透露，今年一季度，保險業(yè)非法集資案件數(shù)量、涉案金額延續(xù)上年末的“雙降”態(tài)勢。

　　盡管勢頭良好，但非法集資的整體形勢依然復雜嚴峻。楊玉柱表示，目前案件總量仍處于歷史高位，存量案件化解慢，新案件不斷積壓。非法集資區(qū)域性風險集中，組織化、網(wǎng)絡化日益明顯，跨區(qū)域案件不斷增多，快速從東部地區(qū)向中西部地區(qū)蔓延。

　　2016年新發(fā)案件增幅放緩，但大案仍時有發(fā)生。以“昆明泛亞”“e租寶”非法集資案為例，兩起案件的涉案金額均超過百億元。公安部的數(shù)據(jù)顯示，2016年公安機關非法集資類案件共立案1萬余起，平均案值達1365萬元，億元以上案件逾百起。

　　“不過，從各地檢察機關反映的問題看，辦理非法集資犯罪案件在案件定性、認定是否共同犯罪、犯罪數(shù)額計算等方面還存在一些問題。”最高人民檢察院相關部門負責人說。

　　對此，處置非法集資部際聯(lián)席會議表示，將全力推動出臺《處置非法集資條例》，為防范和處置非法集資提供法律制度保障。

　　非法集資的幌子由“實”轉(zhuǎn)“虛”

　　當下，民間投融資中介機構(gòu)仍是非法集資重災區(qū)。楊玉柱介紹，大量投資咨詢、非融資性擔保、第三方理財?shù)任慈〉媒鹑谂普盏臋C構(gòu)違法開展金融業(yè)務活動，此類案件占非法集資新增案件總數(shù)的30%以上。

　　“隨著互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作不斷推進，P2P網(wǎng)絡借貸領域非法集資案件增速回落，但前期野蠻增長存量風險積累較大，非法自融、非法挪用資金等違規(guī)經(jīng)營問題突出，P2P網(wǎng)貸領域風險化解尚需時日?！睏钣裰f。

　　人民銀行法條司副司長龐任平表示，不少非法集資組織打著“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子，從商品營銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實體經(jīng)濟”向理財、眾籌、期貨、虛擬貨幣等純粹“資本運作”轉(zhuǎn)變?！耙恍┎环ǚ肿硬幌е亟?，通過媒體進行宣傳包裝，邀請名人、學者和官員站臺造勢，欺騙性強?！?/p>

　　“犯罪手法不斷翻新，投資人辨別風險難度大，容易深陷圈套?！弊罡呷嗣駲z察院相關部門負責人表示。

　　對此，處置非法集資部際聯(lián)席會議提出，下一階段將著重強化對投資理財?shù)让耖g投融資中介機構(gòu)的監(jiān)管，推動加快出臺金融類廣告正面清單、負面清單，明確金融機構(gòu)以外任何組織和個人不得發(fā)布任何融資類廣告。

　　嚴防非法集資“下鄉(xiāng)進村”

　　據(jù)成員單位介紹，近年來，非法集資出現(xiàn)“下鄉(xiāng)進村”的新趨勢，嚴重損害農(nóng)民群眾切身利益。

　　一些地方農(nóng)民合作社打著合作金融旗號，突破“社員制”“封閉性”原則，超范圍對外吸收資金。有的合作社開設銀行式的營業(yè)網(wǎng)點，欺騙誤導農(nóng)村群眾。有的投資理財公司、非融資性擔保公司改頭換面，在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務員”，虛構(gòu)高額回報理財產(chǎn)品吸收資金。一些不法分子還利用保險機構(gòu)在鄉(xiāng)鎮(zhèn)、農(nóng)村地區(qū)服務力量薄弱的便利，假借保險名義從事非法集資。

　　“利用合作社的這類非法集資隱蔽性強、波及范圍大，涉案金額雖不高，但涉及人數(shù)眾多?！鞭r(nóng)業(yè)部經(jīng)管總站副站長趙鐵橋認為，這既有農(nóng)村金融供給服務不足等原因，也與監(jiān)管缺失、利益驅(qū)動等因素有關。一方面，一些農(nóng)民群眾普遍缺乏風險防范意識，辨別能力低，容易受到利益誘惑。另一方面，現(xiàn)行法律對農(nóng)民合作社沒有明確主管部門，特別是對其開展內(nèi)部信用合作尚未明確部門監(jiān)管職責，存在監(jiān)管空白，也為一些非法集資組織提供了可乘之機。

　　處置非法集資部際聯(lián)席會議表示，今后一段時間，將落實地方政府主體責任，重點加強基層組織和工作機制建設，確保力量下沉。并于今年5月組織全國開展防范非法集資宣傳月活動，強化針對農(nóng)村地區(qū)和中老年群體的宣傳教育。

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